因担保涉债务纠纷提前布局 宁海一家四口被罚42万

碧云天

宁海法院供图

　　因担保涉债务纠纷，提前布局“应对”
　　宁海一男子为躲避25万元的担保责任，伙同妻子、妹妹和小姨子，炮制了两起虚假诉讼，虚构借款共计56万元，并在执行分配中获取不当利益50余万元。但聪明反被聪明误，本想以此获得一些非法利益，结果恰恰相反。
　　事情要从2010年4月说起。
　　林某有一个朋友吴某，因生意需要向王先生借款25万元，王先生答应出借，但提出必须提供担保。于是，吴某找朋友林某帮忙。看在朋友面上，林某答应了对方，做了这笔借款的担保人。但直到两年多后，吴某都未能归还这笔借款。之后，债权人向吴某和担保人林某追讨。由于债务人吴某一直未履行还款义务，“法律意识”超强的林某知道，对方接下去很可能会到法院起诉，而一旦起诉，他名下的房产可能会被法院查封拍卖用于抵债。
　　林某想到这里，觉得自己应该马上采取行动以避免出现这种糟糕的情况。经过一番思考，他想到了一个办法：赶在对方起诉前，林某与妻子、妹妹和小姨子3人合议，在没有实际借款事实的情况下，提前伪造了包括借条、银行流水、房屋抵押登记证明等一系列证据材料，目的是通过诉讼执行程序，逃避这笔25万元的担保责任，并从房屋拍卖款分配中获取非法利益。
　　果然，到了2013年5月，债务人吴某和担保人林某被对方起诉至宁海法院，在诉讼过程中，真的出现了林某当初担心的情况：他名下的房产被法院查封。
　　一年后，该案进入执行程序。被执行人林某名下的房产也按规定进入了评估拍卖程序。
　　一家四人联手，获取非法利益50余万元
　　2014年9月至10月，在短短一个月时间内，林某指使小姨子陈小某，以伪造的证据材料起诉自己；之后又如法炮制，指使自己的妹妹林小某起诉他和妻子陈某。由于林某提前做了准备，提交的相关材料符合法律规范，法院无法从材料本身看出其非法，因此，四人的计谋获得成功。在法院主持下，这两起案件以调解结案。
　　不久，法院开始处置林某被查封的房产，而林小某、陈小某以“债权人”身份，“合法”地与王先生一起参与了对这套房屋拍卖款的分配。其中林小某以二次抵押权人的身份，优先受偿了50余万元(本金+利息)拍卖款，真正的债权人王先生在本次拍卖款的分配中反而分文未得。
　　事情到这里，林某不禁为自己的精准预测、提前布局并获得如愿结果而感到分外得意。
       欺骗行为暴露，一家四人被重罚
　　再说债权人王先生，虽然赢得官司，但未能讨回借出去的钱，内心感到特别憋屈。与此同时，他对林某妹妹和林某小姨子的起诉心存疑虑，因此，在官司打完后，他仍然处处留意寻找对方合谋虚假诉讼获得非法利益的证据。功夫不负有心人，去年9月，王先生终于有了重大发现，为此，他走进宁海法院，向办案法官反映林某和其家人涉虚假诉讼的重大嫌疑，并提出了几条自己掌握的有关信息，其中的两个细节尤其引起法官的关注：
　　一、林小某“借款”给林某夫妇的前几天，他曾上门向林某催讨借款，对此，林小某完全知情，也就是说，林小某明知林某没有任何能力还款，仍然借款几十万元给对方。双方虽然是兄妹关系，但不符合常理；
　　二、根据他的调查，以陈小某当初的实际经济能力，她不可能拿出18万元借给姐夫林某。
　　宁海法院的法官立即调阅了当年林小某、陈小某起诉林某夫妻的两起案件的原始案卷，对林某等四人是否涉嫌虚假诉讼展开调查。之后，法院依法传唤了四个当事人，但他们一口否认存在虚假诉讼行为。
　　但办案法官在询问过程中发现，四人对于借款用途的陈述自相矛盾，而对于借款时间、涉案金额、付息情况等关键信息均以时间久远、记忆模糊等理由搪塞。随着疑点不断增加，法官向两家银行调取了当事人之间当年的银行流水，最终在陈某与林小某两人之间有了重大发现。
　　银行流水显示，2013年5月14日，林小某将33万元打给了其嫂子陈某。当天，陈某将25万余元的款项打给了第三人，中午时又取现7.5万元。短短20分钟后，林小某又存现7.5万元，之后林小某再次给陈某打款5万元。
　　经过分析，法官认为这几笔款项的进出存在明显走账、故意制造银行流水的可能，结合王先生的举报和案子的实际情况，林某与家人串通进行虚假诉讼的嫌疑非常大。
　　为此，去年10月30日，法院再次传唤林小某等人。值得一提的是，就在此前不久，为打击日益严重的虚拟诉讼行为，宁海法院联合当地公安机关等单位，刚刚发布了《关于依法打击和制裁虚假诉讼的联合通告》。因此，林小某刚到法院，法官首先向其宣读了这份联合通告，直接告知其不要心存侥幸，如在11月30日前主动向法院坦白，可从轻或减轻处罚。
　　林小某一听脸色煞白，要求过几天作出答复。一个星期后，陈某与林小某到法院承认自己参与虚假诉讼的事实，并表示愿意返还分配款50余万元。几天后，林某、陈小某也先后来到法院，坦白了四人串通虚假诉讼的事实，此外，四人都向法院提交了悔过书并返还了全部分配款。
　　近日，宁海法院对这两起虚假诉讼案的当事人作出最终的处罚决定，其中，对林某、陈某、林小某一案的虚假诉讼行为，作出每人拘留15日、罚款10万元的处罚；对林某、陈小某一案的虚假诉讼行为，作出每人拘留8日、罚款6万元的处罚。其中主要当事人林某因涉两起案件，合计拘留23日、罚款16万元。四人合计被罚款42万元。
       来源：宁波日报 记者 董小军 通讯员郑珊珊

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