[警钟] 利用ＰＯＳ机帮人非法套现 一个多月时间套现上千万元
买来一台ＰＯＳ机，虚构交易帮人套现，一个多月时间里非法套现１０００多万元。昨天，当事人马某、王某因涉嫌非法经营罪被慈溪检察院依法提起公诉。马某、王某是慈溪人，原先同在一家店里打工，发现店里利用ＰＯＳ机帮人套现，利润极其可观，就合计着自立门户。２月底，马某从外地买来一台ＰＯＳ机，王某在慈溪市古塘街道一个小区里租了房子，又叫来懂计算机的张某帮忙操作。三人商定，每刷一笔交易，马某可得套现金额的１％，剩余利润由王某、张某平分。
ＰＯＳ机刷卡套现的生意很好做，他们的客户多为同学、朋友。其中，有些是“卡奴”，利用刷卡套现归还信用卡欠款；有些是生意人，通过套现，周转资金。每天在他们的ＰＯＳ机上刷卡款额有二三十万元，２月２４日至４月１日期间，三人已为他人非法套现合计１０００多万元。他们对ＰＯＳ机上刷卡的每一笔款额收取１．５％的手续费，一个多月时间，马某共获利３万元左右，王某和张某分别获利３０００元左右。４月１日，警方接到举报将马某抓获，不久王某投案自首。
据了解，ＰＯＳ机刷卡套现之所以盛行，是因为对套现者来说费用更低廉。在银行的ＡＴＭ机上取现，不仅只能取信用额度一半的现金，而且银行还要收取１％－３％不等的手续费和每天万分之五的利息，逾期不还，还要收欠款的循环利息，成本相当高。而通过ＰＯＳ机刷卡，虽要付给经营者一定的手续费，却有３０－５０天的免息期。
但非法套现不仅严重扰乱了金融秩序，对经营者和非法套现者后果也很严重。我国《刑法》规定，采用虚构交易的手段，向信用卡持卡人直接支付现金，非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，将以非法经营罪追究其刑事责任。情节特别严重的，最高可判处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。而一旦非法套现的ＰＯＳ机被查，套现者将可能被银行列入黑名单，影响信用记录。
办案的李检察官也提醒广大持卡消费者，应通过正规渠道提取现金，建立起健康理性的消费观，千万不要因小失大，透支了自己的信用度。
（宁波晚报）
页:
[1]