警惕克隆购物卡新型诈骗案件

力洋桔

近年来,超市商场各类购物卡已成为广大市民越来越熟悉的支付方式。近期经研判发现，利用克隆购物卡实施的新型诈骗案件正由一些大中城市向外蔓延，为防止该类案件发生，建议各单位做好预警防范工作。

一、相关案件

2011年8月20日下午，山东莱西某小区商店店主赵振东（男，莱西人）接到一陌生电话，称手上有一批利客来商场的购物卡想出手，后赵某以9.15折的价格从该男子手中收购了4张（总面额5000元）购物卡，现场查询卡内资金无误。赵某转手将这批卡以9.5折卖给了小区的几名客户，几天后发现卡上没钱。赵某再打卖卡人的电话时却联系不上，才知被骗。

二、作案手段

此类案件作案手段多为不法分子利用市民贪图便宜的心理，先从各大商场及超市购买真实的购物卡；接着,提供给制卡公司以制造各大商场及超市的假购物卡；然后,利用读卡机读取购物卡的磁条信息,将真卡的磁卡信息和金额写入假购物卡中,制造所谓的“克隆卡”；接着,以低于卡面金额的折扣价向被害人出售真实的购物卡；卖卡后马上持“克隆卡”消费,使被害人手中的真实购物卡无法消费,以达到诈骗被害人购卡款项的目的。

三、克隆卡诈骗流程

1、到超市购买购物卡用读卡器读出数据；

2、用空卡复制购物卡；

3、到各居民区寻找回收购物卡赚取差价的个体烟酒店主卖卡，并到超市订购和卡值相当的商品；

4、购物卡一出手就通知在超市的同伙，同伙立即用复制卡购买预订商品；

5、到异地销赃分赃。

四、案件特点

1、作案手段高科技化。不法分子利用高科技手段破解购物卡中的磁条卡，利用专用的读卡器读出卡号，再把账号复制，制作克隆卡。

2、作案时空跨度大，隐蔽性强。因为克隆卡和原卡记录的信息完全一致，致使卡片的真假就连发行商也无从分辨，使得被害人在遭遇诈骗的第一时间,根本无法通过有效验证手段来判断该购物卡的真伪以及是否被克隆,其诈骗行为具有极高的隐蔽性。此外，目前商场外的购物卡交易现象非常普遍，许多集体或个人兼营购物卡的回收、销售，网上的交易更是火爆。

3、涉案金额高，危害性大。近年来，随着物价的水涨船高，购物卡的面额也越来越大，在此类诈骗行为中,被害人被骗金额往往较大，危害性亦很大。

五、打防对策

1、加强宣传教育。通过网络、电视、报纸等各种新闻传播媒介，及时发布预警信息，揭露事实真相，提高群众防范意识。同时提醒消费者要到发卡人官方指定的销售网点买卡，对折扣较低的购物卡要提高警惕莫“因小失大”，勿贪图便宜在街边向不明身份的人购买购物卡,以免受骗。

2、加大打击破案力度。各单位注意加强与周边地区的联系和协作，一旦辖区发生此类案件，要及时调取商场内部监控录像，获取嫌疑人体貌特征，寻找嫌疑人活动轨迹，并加强案件串并侦查；同时积极布建特情耳目进行贴靠以获取更多的情报线索，依靠多种侦查途径打击流窜犯罪。

3、加强网络监管力度。网监部门加大网络监督管理力度，及时发现、掌握网上销售购物卡的可疑情况，积极会同有关职能部门开展跟进侦查工作，依法严厉打击此类违法犯罪活动，防止此类犯罪活动在我市继续蔓延。

4、加强案件研判和高危地区人员管控。针对此类案件的高危地区人员（江西瑞金籍和福建龙岩籍人员），各单位情报部门要结合辖区发案情况加强轨迹研判。适时开展情报信息核查专项行动，加强旅馆、网吧、暂住人口、出租房屋等基础管理及清查工作，确保高危重点人员能得到有效管控，杜绝此类案件继续发生。