无证卖房，高息诱饵钓“大鱼”

碧云天

      没有施工许可，没有预售资质童某某仅凭几张宣传单和几句“高额回报”的承诺，就在广东连州掀起了一场集资风暴，短短数月，6000万元资金入账，数百家庭卷入其中，直到锃亮的手铐锁住双手，这场闹剧才戛然而止……
      “诚意金”里的猫腻
       童某某看着房地产市场火热，他也想分一杯羹，但他走的不是正道。在没有办理任何工程报建手续、没有取得房屋预售许可证、更没有获得金融监管部门批准的情况下，童某某的公司压根不具备卖房的资格。但这难不倒他。为了快速敛财，他打出了一套组合拳：线下销售员扫街推销、街头横幅铺天盖地……
      这一切的目的，都是为了诱骗群众缴纳所谓的“购楼诚意金”。他许诺高额回报，承诺到期还本付息。在“高息”的诱惑下，数百名群众纷纷掏出了积蓄，跳进了这个无底洞。
      抽丝剥茧，锁定犯罪事实
      案子到了检察院，承办检察官面临的第一个挑战，是证据的繁杂与混乱。
      这是一起典型的涉众型经济犯罪，涉案金额巨大，波及人数众多。卷宗里，不仅有厚厚的银行流水，还有大量真假难辨的“购房协议”。更棘手的是，童某某反侦查意识极强，他辩称自己只是“正常的民间借贷”和“企业经营失误”，试图把刑事犯罪往民事纠纷上引，以此逃避刑责。
      为了精准打击，办案组逐笔核对资金去向，从成千上万条转账记录中梳理出资金池的流向，证实其仅将少部分资金用于工程建设，其余则用于偿还旧债和个人挥霍。
       “这就是典型的‘借新还旧’，也就是庞氏骗局。”检察官一针见血地指出。最终，完整的证据体系彻底堵死了童某某的退路，准确认定了其非法吸收公众存款的犯罪实质。
      法院采纳了该院的量刑建议：被告人童某某被判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币50万元。这一判决，不仅是对犯罪分子的有力震慑，更是对潜在违法违规行为的严正警告。
      办案之外，治乱清源
      案子判了，但检察官的工作并未结束。针对案件中暴露出的房地产市场监管盲区，广东省连州市人民检察院向相关等职能部门发出了社会治理检察建议。这份建议书直指监管薄弱环节，督促相关部门压实责任、堵塞漏洞，建立常态化风险排查机制，从源头上防范此类“影子楼盘”骗局死灰复燃。
      与此同时，检察官们带着案例走进“门楼下的法治大讲堂”，不再是枯燥地念法条，而是拿着童某某的判决书，给老百姓算一笔“明白账”……
      检察官提醒
      面对花样翻新的非法集资，请牢记这几点：
      1.验明正身。投资房产前，务必查验“五证”是否齐全。无证销售还许诺回报的，一律涉嫌违法。
      2.警惕高息。“保本保息”“高额回报”是非法集资的经典话术，违背市场规律，切勿轻信。
      3.理性维权。如发现可疑线索，及时向公安机关或金融监管部门举报，守护好自己的“钱袋子”。
      来源：连州市人民检察院

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