电信诈骗“虚拟化、智能化、集团化、国际化”

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电信诈骗“虚拟化、智能化、集团化、国际化”

2014年01月15日 宁波日报

　　先有广东一事主瞬间被转走２７００余万元，后有知名影视明星汤唯被骗２０余万元，１３日又传出温州一打工者执意给骗子汇钱，银行无奈断电的消息。

　　这些骗子究竟有着怎样的“魔力”和玄机？又是谁为电信诈骗案件的疯长提供了土壤？

井喷　三年翻20倍

　　一个电话、一条短信，一辈子的“保命钱”瞬间就被骗个精光。

　　１月６日，沈阳市一位７４岁的大爷接到自称是法院工作人员的电话，称老人涉嫌用医保卡为毒贩购买药品并为毒贩洗钱，须将个人存款转入“国家安全账户”。老人马上赶到中国工商银行沈阳黄河支行汇款，银行工作人员劝说无效只好暂停营业。然而第二天老人还是前往另一家银行将４０万元悉数转账。

　　“这是当前较为流行且造成损失严重的最典型诈骗手法。”一位基层公安办案人员说，犯罪分子冒充国家机关工作人员，编造威胁理由要求事主将资金转至“安全账户”，然后将资金取走。

　　中奖诈骗、冒充熟人诈骗、ＱＱ诈骗……近年来，随着通讯及网络技术的快速发展，电信诈骗手段也不断升级翻新，案件数量堪称“井喷”。

　　中国人民公安大学网络安全保卫学院院长马丁介绍，公安部门数据显示，２００９年，全国电信诈骗犯罪案件数为８３００多件，造成经济损失２亿多元；而２０１２年同类案件高达１７万起，经济损失８０多亿元。

　　受访公安人士总结指出，当前电信诈骗犯罪呈现“虚拟化、智能化、集团化、国际化”特点：

　　———虚拟化。犯罪分子不露真容，作案过程均在虚拟空间进行，通过电话、短信或网络进行诱骗、恐吓，通过网上银行转账；或是冒充银行人员骗取Ｕ盾密码，直接将钱盗走。

　　———智能化。犯罪分子利用任意显号软件、非法改号软件、网络电话对接等技术，使拨出的号码显示出其所需任意号码，智能程度更高、伪装更彻底。

　　———集团化。有专门人员负责诈骗网络平台技术，有专人拨打电话和群发诈骗短信，还有人负责转取赃款，形成分工明确的诈骗链条。

　　———国际化。跨国（境）电信诈骗犯罪集团雇用中国籍人员搭设网络平台，提供境外服务器，完成诈骗全过程的跨境虚拟流转，通过地下钱庄将赃款转移境外。

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瓶颈 割不断的利益？

　　公布典型案例、开展专项行动，我国打击电信诈骗多年，然而电信诈骗缘何愈演愈烈？

　　苍蝇不叮无缝的蛋。专家指出，当前我国正处在经济社会转型期，社会各个管理环节还有不少漏洞和问题，如大量私人信息泄露等。电信诈骗钻的就是这些漏洞，且法律惩处力度又有限，以致其成为一种低成本、高回报的犯罪迅猛增长。

　　“运营商为追逐利益而疏于监管就难辞其咎。”中国社科院信息化研究中心秘书长姜奇平指出，如各家运营商考虑利益而推行“实名制”力度不够；出租出售１０６号段用于各类广告促销短信的群发，借以牟利。

　　北京地区网站联合辟谣平台发布的《２０１３上半年垃圾短信报告》显示，上半年全国垃圾短信总量超过２０００亿条，其中诈骗类短信危害最大。这些垃圾短信发送渠道中，１０６号段占到８２％。

　　通过银行卡转移、提取涉案资金是电信诈骗的重要环节，然而，银行卡开户实名制的监管漏洞则为犯罪提供了可乘之机。姜奇平指出，犯罪分子可通过伪造身份证等渠道获取大量银行卡，反复用于犯罪。

　　马丁指出，目前监管和打击电信诈骗的一大限制在于各部门合力不足。

　　“骗子到处冒充国家机关工作人员，为什么我们就没有接到相关部门的澄清短信呢？”上海市民潘女士说，看报道才知道公安人员不会通过电话办案或要求转账，像这样的常识，相关部门为什么不通过群发短信等广而告之？　

　　（据新华社北京１月１４日电）