防范经济犯罪 关注诈骗新动向

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防范经济犯罪 关注诈骗新动向

2014年05月19日东南商报

漫画 沈欣

　　2013年，全市公安经侦部门共破获各类经济犯罪案件770余起，其中，破获部督案件20起、厅督案件7起，督办案件破案率达100％，查处经济犯罪嫌疑人960多名，抓获上网逃犯160多名。

　　5月15日，我市各级公安经侦部门联合银行、工商、质监等多家行政执法部门，在天一广场开展了主题为“打击防范经济犯罪，护航改革，保障民生”“5·15”打击经济犯罪宣传日活动。现场众多市民前来咨询、了解经济诈骗案件的特点和预防手段。对于那些没能赶到现场的市民，《警周刊》在此汇总素材，告诉您遇到“经济诈骗”到底该怎样应对。

　　王西泽 包 炜 黄海岳

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　　案 例

　　大学毕业生为筹钱财骗保

　　犯罪嫌疑人王某毕业于四川某大学生物工程专业，２０１１年６月注册成立了一家食品公司，但公司经营始终不见起色。２０１２年１１月到次年１月，王某陆续向６家保险公司购买９份短期人身意外保险，总保额５７０万元。到２０１２年２月，王某“不幸”因煤气中毒造成耳聋，属于五级伤残。仅４个月时间，王某从投保到煤气中毒伤残，再到提出保险赔偿，民警怀疑其涉嫌保险诈骗。为此，警方奔走保险公司、医院、司法鉴定机构，调取王某的投保理赔材料、医院诊断报告等，最终发现，王某提供给司法鉴定机构的涉嫌造假。经进一步侦查发现：王某人为制造煤气泄漏事故，伪造医院诊断报告、骗取人身意外险１１４万元保险的犯罪事实。

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　　服务生工作之便

　　窃取信用卡密码

　　２０１３年１月初，我市某银行信用卡客户刘某、胡某收到多条信用卡在广东、广西消费的短信，交易总额高达１０多万元。“信用卡明明在身边，人也在宁波，怎么会在广东、广西发生交易呢？会不会是短信诈骗啊？”刘某、胡某直接给银行发卡部打电话。银行的回答令他们大吃一惊：交易确实客观存在。两人立即向海曙警方报警。之后，海曙经侦大队又陆续接到其他３家银行的类似报案，信用卡被盗刷的客户多达１０余人，盗刷金额达５０余万元。

　　警方迅速立案侦查，发现１０多名信用卡客户在被盗刷前均到宁波某饭店刷卡消费过。进而查出犯罪嫌疑人潘某利用在餐馆做服务员之便，在顾客结账刷卡时，盗取信用卡信息，然后通过快递的方式寄给同伙进行银行卡克隆并盗刷。

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　分 析

　　经济犯罪，几年前对于市民来说还是遥不可及的一件事情，但如今相应的新闻每天充斥网络，市民日常中也开始较常遇到。一般来说，市民可能接触到的经济犯罪主要包括三大类：假冒伪劣商品、假币、银行卡诈骗等民生类犯罪；非法集资、传销等涉众型犯罪；虚开、骗税及假发票犯罪、合同诈骗、职务侵占等涉企类。

　　鉴于经济犯罪一般都具有专业、高科技、不易辨别等多种特性，极具迷惑性，一旦出现就易让群众上当受骗。为了使广大群众能更深入地了解、掌握防范各类经济犯罪的知识和手段，避免财产被骗，《警周刊》总结归纳了几类常见经济犯罪的表现形式和相关防范提示，供广大市民参考。

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　　●非法集资犯罪

　　指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。手段主要包括承诺高额回报、编造虚假项目或订立陷阱合同、混淆投资理财概念等。

　　警方提醒：

　　日常商业投资过程中，几个必要元素一定要先考察清楚，有关企业是否合法注册，高额回报是否合理，吸金赚钱行为是否合法。除此之外，谨记千万不要被人以一些纯理论的东西迷惑，高回报往往伴随着高风险，天上不会白掉馅饼。

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　　●银行卡犯罪

　　一般来说主要针对信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。由于信用卡在我国快速发展，持卡人数量与日俱增，虽然国内用卡环境日益成熟，给持卡人带来的便利也越来越多，但不法分子总能挖空心思想出各种手段实施钱财诈骗，让人防不胜防。

　　警方提醒：

　　市民在申请办卡时，必须通过正规渠道办理信用卡，办卡后更要谨慎处理申请资料，最好及时销毁；在刷卡消费和使用网银、手机银行网购时，要注意不要将银行卡交由他人代刷，保证银行卡始终在自己的视线内；网络购物时，不要轻易点击来历不明的网址链接；认准银行和支付平台官方网站和客服电话，不对任何陌生人提供银行卡信息和个人资料；持卡人一旦发现自己卡内资金被盗刷，应立即拨打银行客服电话进行冻结，并及时报警。

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　　●假发票犯罪：

　　包含于非法制造、出售非法制造的发票罪，是指违反发票管理法规伪造、擅自制造不能用于出口退税、抵扣税款的发票，以及出售伪造、擅自制造的不能用于出口退税、抵扣税款的发票的行为。目前，假发票的来源主要有以下四种情况：利用自身业务活动中的现行发票进行伪造、编造，直接购买非法印制的假发票，从熟人处要来空白发票填写使用以及业务往来单位直接提供假发票。

　　警方提醒：

　　《警周刊》为广大市民提供鉴别假发票方法。一看内容填写是否齐全，包括发生时间、所购货物的性质、承运单位、审批人、金额等。二看印章是否清楚。三看防伪标记。目前使用的发票多数具有防伪功能，在鉴别中要仔细观察发票上的防伪标记。如发票编号字体、刮奖区的纸质和定额发票中的防伪标记等。

听说

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听说 发表于 2014-6-9 14:22
沙发

这也是沙发！

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