宁波银行拦截电信诈骗 保住客户16万救命钱

为善最乐

宁波银行拦截电信诈骗 保住客户16万救命钱

2014年11月14日宁波日报

　　宁波银行专栏

　　近日，宁波银行成功堵截一起电信诈骗，让客户避免16万元损失。

　　11月4日下午2时多，60多岁的殷阿姨来到宁波银行明楼社区支行，要求取出“定期一本通”中还未到期的16万元定期存款，汇到北京的一个个人账户。

　　宁波银行柜员在办理汇款业务时，按照“四问一告知”要求，询问殷阿姨是否认识对方等问题？她回答说，认识对方，钱是买房急用。柜员试探着问，是不是给儿女买房啊？殷阿姨“嗯”了一声，不愿多说。

　　在办理电汇前，宁波银行柜员再次重申“四问一告知”内容，请殷阿姨仔细阅读“银行柜面转账告知单”。她逐条阅读后，签了名字。

　　殷阿姨离开柜台后，站在门口拨打电话，一边自言自语地说“电话怎么打不通”，急躁地反复按手机键盘。大堂经理见她行为反常，连忙上前询问，注意到她拨的是以“00”开头的异常号码，便问她是不是遇到诈骗了，但她没有理睬。

　　大堂经理怀疑，殷阿姨遇到电信诈骗，立即通知柜员暂停汇款，等确认清楚后再办理。但殷阿姨很快离开银行，不见人影，柜员拨打她的电话一直占线，后来则是无人接听。

　　下午4时许，殷阿姨终于回电话了，称自己的确遇到电信诈骗。宁波银行工作人员安慰她说，16万元还未汇出，钱是安全的。

　　下午5时刚过，殷阿姨哭着来到宁波银行明楼社区支行。原来她在另一家银行也向对方转了8万元，已被骗走。这些钱都是她治疗癌症的救命钱。

　　殷阿姨哭诉说，当天接到一个自称是“执法部门”的电话，恐吓她必须汇钱过去，否则第二天逮捕她，查封她家，还警告她不要听信其他人的话，特别是银行人员。在办理业务期间，对方一直与她保持手机通话状态，监听汇款状况。

      转完账后，对方却开始骂她，加上银行多次提醒她谨防电信诈骗，殷阿姨这才怀疑自己被骗，于是报警，但无法挽回8万元损失。万幸的是，宁波银行16万元还未转出。

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　　这是宁波银行成功防范电信诈骗的一个新案例。今年以来，宁波银行发现疑似电信诈骗6起，经提醒后客户主动放弃汇款；现场揭穿电信诈骗1起，避免了客户资金损失。
　　在宁波市公安局指导下，宁波银行持续开展防范电信诈骗宣传，不断强化防范电信诈骗措施。今年8月，宁波市公安局江东分局还组织了防范电信诈骗培训，在安全工作例会上部署防范电信诈骗工作。
　　宁波银行坚持以客户为中心，作为柜面防范电信诈骗的基本要求，每名柜员在为客户办理汇款业务时做到“四询问、一告知、笔笔签”安全提醒，不怕客户厌烦，不怕客户抱怨，不怕客户发火，坚持客户汇款安全第一原则，特别是为老年客户办理异地大额汇款时，要不厌其烦地多次提醒，确保资金安全。

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　　相关链接：

　　宁波银行柜面防范电信诈骗基本要求

　　四询问

　　1.您认识对方吗？是您什么人？2.为什么要划款给对方？3.划款是划到所谓的“安全账户”吗？4.您是否收到警方防范电话诈骗的安全提示？

　　一告知

　　如您对转账存在疑问，请及时向警方和银行工作人员咨询。

　　笔笔签

　　如您确认转账是安全的，请在《银行柜面转账告知单》上签字确认。

蛊世

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蛊世

为善最乐

蛊世 发表于 2014-11-14 15:50
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是不错。

为善最乐

蛊世 发表于 2014-11-14 15:50

谢谢了。

蛊世

为善最乐 发表于 2014-11-14 19:54
是不错。

你说不错肯定不错

蛊世

为善最乐 发表于 2014-11-14 19:54
谢谢了。

这么客气？上茶呗

为善最乐

蛊世 发表于 2014-11-14 19:59
这么客气？上茶呗