银警民三方合力防范金融诈骗

为善最乐

银警民三方合力防范金融诈骗

2014年11月28日宁波日报

宁波银行专栏

　　近日，宁波市公安局江东分局向宁波银行明楼社区支行两名工作人员授予“三等治安荣誉奖章”。此前，宁波银行明楼社区支行成功拦截一起电信诈骗，让客户避免16万元损失。

　　无独有偶，宁波银行温州乐清支行近日在为一位客户办理汇款业务时，察觉出是电信诈骗，为客户挽回10万元经济损失。

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　　11月18日下午临近5时，一位老年客户赶到宁波银行温州乐清支行，要求向外地的“侄女”汇款10万元。由于银行大额支付系统下午5时关闭，汇款可能不会立即到账。客户显得非常焦虑，立即用手机与对方联系。
　　宁波银行工作人员察觉到，客户是温州乐清本地人，尽管在“四询问一告知”过程中没有异常，但客户与“侄女”沟通时，却用普通话，因此怀疑客户遇到了电信诈骗，于是再次询问客户是否认识对方，为何事汇款，并解释了电信诈骗的常见形式。这次客户保持沉默，最终不再汇款。
　　当晚，宁波银行温州乐清支行工作人员主动致电客户询问情况。客户说，有人谎称其侄女在北京出了车祸，必须汇款过去解决纠纷。

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　　经过这次事件，客户更加信赖宁波银行。
　　宁波银行南京中山北路支行近日也干预了一起疑似新型诈骗的汇款，得到客户的赞扬。
　　11月6日，一位女客户在另一女子的陪同下，来到宁波银行南京中山北路支行，要求汇款100万元，自称用来购买信托产品。
　　在“四询问一告知”过程中，宁波银行工作人员了解到，自称是信托公司的王先生竟然已经把12万元利息保证金打到这位客户的账户上，现在要求客户连同本金88万元一起汇给对方。
　　根据之前宁波银行总行与公安部门等组织的防范非法融资诈骗的知识培训，宁波银行南京中山北路支行工作人员初步判断，这可能是一起非法融资诈骗，于是再次与客户沟通。经了解，客户只知道收益率在9%以上，并不知道100万元资金的投资方向和风险程度。在陪同女子不断催促客户汇款期间，宁波银行工作人员耐心地解释了风险，客户当场决定停止汇款，并退还12万元利息保证金。

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　　近年来，各类金融诈骗手段不断翻新，宁波银行一方面按照监管部门统一部署，大力开展金融知识普及活动，提升大众金融素质；另一方面在公安部门指导下，不断提高金融诈骗的甄别能力和防范技巧，夯实客户资金安全防线，特别是在办理汇款业务时坚持“四询问、一告知、笔笔签”，不怕客户厌烦，不怕客户抱怨，不怕客户发火，坚持客户资金安全第一原则。
　　宁波银行提醒广大客户，虽然金融诈骗的手段各异，但其最终目的是让受骗人转账、汇款，因此在办理转账、汇款时一定要小心谨慎，特别是对方不让联系家人和朋友，不让相信银行工作人员和警察时，必须警惕自己可能已经落入骗子的圈套。

快嘴评天下1

howedo01

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快嘴评天下1 发表于 2014-11-30 11:59

中午好！

快嘴评天下1

皇帝：中午好

巡城马仔

司马长风