银行卡里存入30万元——分文未动，两个月后却只剩475元

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银行卡里存入30万元

分文未动，两个月后却只剩475元

不法分子从网上买来的个人信息，竟有身份证号、网银密码

他们利用第三方平台将被害人卡里的钱刷出，再转到自己的账户里

2015年08月24日钱江晚报《宁波城事》

本报记者 邵巧宏 本报通讯员 马俊 陶琪姜

　　存在工行卡里的30万元一直没动过，两个月后查余额居然只剩下475元，宁波的王女士看到这个数字真是惊出一身冷汗。

　　警方一查才知道，原来不法分子登陆了王女士的网上银行，用她这30万元充值了包括苏宁易购在内的网上账户。

　　王女士的网银为何这么轻易能被登陆操作，已经以盗窃罪被公诉的林某说，这些身份证号、网银密码、取款密码、卡内余额……都是从网上买来的！

　　近日，海曙区检察院以盗窃罪对三名嫌疑人提起公诉。

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　　工行卡里存进30万

　　2个月后只有475元了

　　去年12月 ，王女士匆匆到辖区的派出所报案，她发现，她一个月前存到工商银行卡内的30万元只剩下475元。查询得知，近30万元都被用来网上交易了。

　　而这个月内，王女士确认自己从未动用过这张卡，也从来没有网上交易过，这张卡也一直在自己身上带着。

　　警方在经过一系列的技术手段及缜密侦查后，发现犯罪嫌疑人是远在千里之外的河南漯河。今年1月，警方远赴河南进行了抓捕。犯罪嫌疑人林甲、赛某、林乙相继落网。

　　侦查人员通过追缴，王女士神秘失踪的30万元中有近29万元被追回。

　　犯罪嫌疑人林甲、赛某、林乙交代，在2014年11月，他们在网上通过QQ向一男子买了一些银行账户信息，比如身份证号、网银密码、取款密码、卡内余额等信息。

　　这其中，就包括了王女士的相关银行卡及身份证，网银密码等信息。

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……。

　　卡在手里存款却被取走

　　检察官教你一招挽回损失

　　为了王女士的30万，三人也是煞费心机，但最后，还是落入了法网。目前，海曙区检察院已经以盗窃罪对三人提起公诉。

　　对于这个案子，办案的张检察官有话要说。

　　首先，王女士的卡被人动了手脚，她是在两个月后才发现。所以，检察官也提醒市民，最好给银行卡开通短信提醒业务，这样一旦银行卡被别人操作，也能马上知道，不至于拖延。

　　另外如果钱被盗怎么挽回损失？张检察官说，之前网上就传过一个案子，有人卡在自己手里，钱却被盗了，但他做了一件事就告赢了银行，最终银行赔偿了他被盗的钱。“这个市民就是第一时间到就近网点存100元取100元，这样就可以说明钱被盗时卡是在你自己手里。”张检察官说，做这件事主要是证明你对于银行卡内存款被盗是没有过错的，这一点可以成为向银行索赔的有力证据。

　　还有一点，张检察官也提醒，王女士这个案子定性为盗窃，不像现在有的诈骗案，打电话给你要你报出验证码之类的，遇到这种情况一定要警惕，千万不能泄露验证码。

　　至于如此详细的账户信息究竟哪里泄露的，警方仍在调查。

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（要审核，只能分开发）

　　不法分子利用第三方平台

　　转走卡中存款

　　用过网上银行的人或许知道，在网上转账，都得用到U盾或者验证码，所以，没有这些信息，骗子并不能直接从王女士的银行账户中取出钱。

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　　他 们是怎 么 盗 刷的？

　　唯 一的办法是通 过第三 方支 付平 台，把钱 刷 出来，然后转 入自 己的银 行卡。

　　于是，林 甲三 人用被 害 人王女士的身 份信 息办理了一 张 假 身 份 证，以王女士的身 份向当地的银行申 请一张真 实的银行 卡，然后将王 女士的账 户和用来 套 现的卡同时 绑 定 在一个第三 方支 付平 台账 户 上。

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　　随后，将王女士银行账户里的钱刷入第三方支付平台账户，然后再从第三方支付平台账户，把钱转入控制在他们手中的卡内，最后在当地就能直接把钱取出来。
　　三人通过一家叫做有利网的平台，这是一个理财网站，随时能将钱提出来。如果将王女士银行卡跟有利网的账号绑定，就能将王女士银行卡内的钱转移出来据为已有。
　　林甲首先在有利网上以王女士的身份证开设了一个账户，再通过买来的网银密码将王女士工行卡内的近15万元钱分四次转入到开设有利网的账户内。
　　这笔钱，就相当于买了理财产品，钱还在但已经从王女士的银行账户转移到了第三方平台。
　　接下来，林甲三人就准备提现了。
　　不过，有利网的取款验证审核需要本人身份验证，还需要本人拍照核实，所以转账时审核没通过。这笔15万元就被冻结在有利网账户内。
　　这个法子走不通， 林甲着急了。他又用同样方式，注册了两个理财平台的账户，又用同样的方式从王女士卡中转走13万元，但同样因为审核没通过，取款计划又失败了。
　　最后，他们转了9600元到某购物网站，准备交易后套现。但最终因扣款不成功，只转出了3000元。

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