利用“亲属卡”转移涉诈资金

半步天涯

利用“亲属卡”转移涉诈资金

上海警方披露新型“亲属卡”洗钱套路

　　日前，上海警方从侦办的一起诈骗案件入手，敏锐发现其中可疑线索，最终打掉一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获以陈某、庞某、黎某为首的犯罪嫌疑人30名，涉案金额300余万元。
　　30名犯罪嫌疑人落网
　　2024年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，发现涉案嫌疑人王某的社交账号竟绑定着被害人授权的“亲属卡”，这一异常情况引起了侦查员的关注。据王某供述，其系利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，隐蔽性更强、不易被发现。
　　浦东警方立即成立专案组展开研判侦查，很快就查明了一个组织架构清晰、人员分布外省各地的“跑分”洗钱犯罪团伙。在全面掌握该犯罪团伙人员信息后，专案组分别于今年1月和2月，先后2次赴外省市开展集中抓捕行动，在当地警方协助下抓获陈某、庞某、黎某等犯罪嫌疑人30名。到案后，犯罪嫌疑人均如实供述了其犯罪事实。
　　经查，自2024年3月以来，陈某、庞某、黎某3名犯罪团伙核心成员，利用网络社交平台虚构“网络兼职”项目，诱骗无业人员加入团伙。在发现所谓的“兼职”实为洗钱后，参与者受每单3%至5%佣金的利益驱使，在接受“短期培训”后，仍按照要求在各聊天群组中待命，随时根据指令处理涉诈资金。
　　转移赃款逃避打击
　　在整个诈骗环节中，前端诈骗分子通常扮演着专业投资顾问等角色，以“验证投资资质”或“审核资金安全”等话术要求被害人进行转账。经过不断洗脑，在被害人防范意识明显弱化、陷入预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会在该犯罪团伙群组中发布相应的资金转移“任务”。
　　此时，犯罪团伙成员便会“接单”，先与被害人互加好友后，随即发送预先制作的“亲属卡”绑定操作指南，要求被害人根据教程，将“亲属卡”授权一定金额后绑定至团伙成员账户上。一旦授权成功，犯罪团伙成员就会立即使用“亲属卡”扫码支付或转账，将授权资金快速转移，最终流入前端诈骗分子指定账户中。完成资金流转后，犯罪团伙成员立刻解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，妄图以此逃避警方打击。
　　调查发现，该犯罪团伙层级分明、分工明确：核心层负责对接上游犯罪集团，并对新成员开展培训；中间层负责管理下级群组，分配资金转移任务；执行层则通过频繁更换的聊天群组接收指令，利用“亲属卡”实施资金转移活动。
　　目前，陈某、庞某、黎某3名犯罪嫌疑人已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦东警方依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦办中。警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。
　　警方提示
　　广大群众切勿向陌生人开通“亲属卡”等代付功能，代付授权即意味着资金控制权转移，任何以“验证关系”“激活账户”“托管投资”为名要求授权“亲属卡”的均为诈骗。若发现异常扣款情况，请立即解绑并保存相关证据，第一时间拨打110报警。
      来源：《人民公安报》 吴艺

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